KYC i AML
KYC to weryfikacja tożsamości klienta; AML to szerszy zestaw procedur przeciwdziałania praniu pieniędzy, którego KYC jest częścią.
KYC (Know Your Customer, „poznaj swojego klienta”) to proces weryfikacji tożsamości klienta przy rejestracji na giełdzie — zwykle wymaga to przesłania zdjęcia dokumentu tożsamości i selfie, a czasem dodatkowo potwierdzenia adresu zamieszkania.
AML (Anti-Money Laundering, przeciwdziałanie praniu pieniędzy) to szerszy zestaw przepisów i procedur, którego KYC jest jednym z elementów — obejmuje też monitorowanie transakcji pod kątem podejrzanej aktywności i raportowanie jej odpowiednim organom. Giełdy działające legalnie w UE są zobowiązane do przestrzegania unijnych przepisów AML niezależnie od tego, czy posiadają już licencję CASP wymaganą przez MiCA.
Powiązane pojęcia
CASP (Crypto-Asset Service Provider)
Podmiot posiadający unijną licencję na świadczenie usług kryptowalutowych (giełda, portfel custodialny, usługi doradcze) wymaganą przez MiCA.
VASP (Virtual Asset Service Provider)
Termin FATF określający podmioty świadczące usługi w zakresie walut wirtualnych, podlegające przepisom AML — wcześniejszy odpowiednik unijnego CASP.